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    對“關于進一步加強我州民間非法
    投融資引發問題應對和處理的建議(第173號)”議案的回復

    點瀏覽數:267657次    時間:2016/9/23 16:15:38


    作者:    來源:文山人大網   

     

    復函原件

    李祥飚等代表:

    你提出的《關于進一步加強我州民間非法投融引發問題應對和處理的建議》,已交我們研究辦理,現答復如下:

    民間借貸是現代金融有益和必要的補充,具有制度層面的合法性,在一定程度上解決部分社會融資需求,但近幾年來,由于我國貨幣和財政政策相繼收緊,銀行金融資本和政府投資相對減少。而隨著我國金融市場的發展和人民群眾收入的提高,市場對資本的需求卻是有增無減。在此情況下,民間資本趁勢大量進入市場,部分企業或個體工商戶,打著融資、投資理財的合法旗號,以高額回報為誘餌,向公眾非法集資斂財,造成我州民間借貸市場亂象紛呈,引發各種民間糾紛,充分顯現了其負面影響,嚴重影響了社會和諧穩定。

    據與公安部門了解,2014年12月至2016年6月,全州公安經偵部門共立案偵辦非法集資犯罪案件21起,其中:集資詐騙案件3起,涉及個人的1起,住建局監管的1起,州委農辦牽頭監管的1起,未經前置審批的在工商部門直接登記注冊的15起。破案10起,抓獲犯罪嫌疑人13人,涉案金額15億元,挽回經濟損失3700余萬元。

    對我州非法投融資引發的涉穩問題,州委、州政府和相關職能部門高度重視并密切關注,為加強民間借貸亂象進行整頓和治理,維護正常的金融秩序和社會穩定,保護廣大人民群眾的切身利益,嚴厲打擊非法集資活動,采取措施做了大量工作。

    一、明確工作職能職責,認真履職

    據《國務院關于進一步做好防范和處置非法集資工作的意見》(國發〔2015〕59號)和《云南省人民政府關于進一步做好防范和處置非法集資工作的實施意見》(云政發〔2015〕84號)文件精神,結合我州實際,于2016年1月制定出臺了《文山州防范和處置非法集資工作實施方案》。在原打擊和處置非法集資領導小組成員單位基礎上,將成員單位充實到33個單位,明確處置和防范非法集資的指導思想、基本原則、主要目標,并進一步對重點工作任務進行了分解,將打擊非法集資工作細化為25項具體工作,進一步細化各成員單位的職能職責,防止出現金融監管的真空地帶。各成員單位各司其職,同時密切配合做好防范和處置非法集資各項工作,州工商局負責針對不需前置審批、后置審批,并且在工商部門直接登記注冊的投融資公司、理財公司、寄售行等公司進行清理整治工作;人行文山中心支行、文山銀監分局針對涉嫌非法集資公司的銀行賬戶、涉嫌參與非法集資的銀行等金融機構、第三方支付和高風險企業、員工開展清理、整治工作;州財政局負責加強對全州融資擔保公司監管,規范經營管理,強化市場監督;州商務局負責加強對全州典當行公司監管,規范經營管理,強化市場監督;州政府金融辦牽頭,人行文山中心支行、文山銀監分局、州工信委、州工商局、州商務局根據準入和監管職責配合做好針對地方新金融組織(私募股權投資類企業、小額貸款公司、融資登記服務機構、資本管理公司、互聯網金融服務平臺)開展打擊和處置非法集資的整治工作;由州委農辦牽頭,州農業局、州林業局、州供銷社、州工商局、州政府金融辦、文山銀監分局配合做好涉及農民專業合作社(含信用合作、股份合作、集資合作)的整治工作;由州民政局牽頭,工商部門配合做好涉及養老機構的整治工作;由州住建局牽頭,工商部門配合做好涉及非融資性擔保、房地產領域的整治工作;州公安局負責監控預警非法集資發起人違法犯罪等信息,配合州金融辦、人民銀行文山中心支行、文山銀監分局、州工商局、州商務局等相關部門的整治工作,加強情報信息收集研判,對非法集資證據確鑿、造成嚴重后果的行為嚴厲懲處。

    二、州金融辦嚴把三類公司準入關,加強三類公司監管,完善監管制度

    文山州金融辦嚴格執行三類公司審核準入制度,小額貸款公司、資本管理公司、融資登記服務公司申請設立程序是:1.申報。由民間資本管理公司主發起人按照《實施辦法》的條件和要求,成立籌備組向縣(市)、州、省金融辦逐級申報。2.審查。省金融辦負責對設立民間資本管理公司的申請材料進行初審。初審合格后,省金融辦組織專家對申報事項進行評審,并將評審結果通知籌備組。通過評審的,同時抄送工商、人行及有關州(市)金融辦。3.籌建。各籌備組接到通知后,組織開展民間資本管理公司籌建工作,籌建期從發文之日起,時間為3個月。民間資本管理公司所在地州(市)金融辦要指導做好民間資本管理公司的籌建工作。籌建期內,若因自身問題或遇政策調整終止籌建工作的,民間資本管理公司發起人自行承擔責任。4.開業。籌建期內達到開業條件的,應向省金融辦提交開業申請,省金融辦組織驗收合格后,發函告知籌備組。籌備組據此,向工商部門申請注冊登記。截止2016年6月底,全州發展小額貸款公司23家,注冊資本金8.05億元,貸款余額7.9億元,其中:支農貸款6.43億元,小企業貸款0.23億元,其它貸款1.23億;全州通過省金融辦批籌的民間資本管理公司12家,正常經營9家,注冊資金4.16億元,累計投放資金79173.6萬元,累計融入資金1946萬元。融資登記服務公司3家,注冊資金1500萬元,累計對接資金1736萬元。

    自2014年以來,我辦對三類公司及互聯網金融試點企業共組織風險排查、重點檢查等10次。其中:常規風險排查5次(含聘請中介機構檢查1次),專項重點抽查1次,專項重點檢查3次,牽頭相關部門專項整治1次,根據排查、重點檢查的具體情況。州、縣(市)金融辦對三類公司采取了高管約談、責令報批、限期整改等相關措施。其中:停業整頓民間融資登記服務公司1家,取消經營資格小額貸款公司2家,核銷終止小額貸款公司2家,核銷終止民間資本管理公司1家。對停業整頓的,要求限期提出整改,并將整改措施和整改情況報州、縣(市)金融辦;對取消經營資格(終止)的,已嚴格按照工作程序,及時收回批準開業文件并已逐級上報至省金融辦,并督促公司嚴格辦理相關手續,將處理意見予以了公告。同時,根據省金融的安排部署,2016年4月及時布置我州19戶小額貸款公司進行小額貸款公司分類評級自評,州、縣金融辦認真初評,形成小額貸款公司分類評級初評結果報告;2016年7月對州內3家民間融資登記服務機構進行風險專項整治摸底排查工作,實現“一戶一檔”管理。

    三、加大部門配合力度,加強非法集資處置

    進一步建立健全打擊和處置非法集資領導小組,建立打擊非法集資聯席制度,明確各成員單位監管職責,制定打擊非法集資活動方案,定期反饋活動情況。加強事前、事中、事后監管,切實履行好監管職責,確保有組織、按步驟、抓落實。各縣(市)相應成立了縣(市)打擊和處置非法集資工作領導小組,切實加強各級人民政府對防范和打擊非法集資工作的領導。按照“屬地管理”和“行業管理”的原則,開展打擊和處置非法集資工作按橫、縱兩條線同時進行。“橫線”是指由各縣(市)人民政府負責轄區內的全面風險排查,“縱線”是指由州級各行業主管(監管)部門負責部署、指導、匯總本行業的風險排查工作。通過橫縱結合的任務分工和職責明確,建立起各部門協調配合,上下級緊密聯動的工作機制,充分調動各職能部門和各級政府打擊和處置非法集資工作的積極性,在全州范圍內形成合力,為開展行業監管、清理整頓、風險化解工作提供組織保障,實現源頭預防,有效控制系統性、區域性金融風險。發改、財政、工商等部門嚴把準入關口,嚴格審查投資、咨詢類企業的登記申請。加強對投資、咨詢類企業和農民專業合作社重點監管,要求每戶企業每月不少于一次巡查,農民專業合作社每季度不少于一次巡查。 工商、通信和新聞宣傳等部門根據各自職能職責,開展防范虛假投資理財宣傳、超范圍經營宣傳。公安、法院、檢察院加大涉嫌非法集資案件偵辦力度,盡最大努力挽回群眾損失。稅務部門、金融機構加大巡查監管力度,采取實地檢查、書面審查、重點調查、項目抽查和明察暗訪等方式,在全州范圍內定期不定期地對重點領域、重點區域開展非法集資專項排查、督導考核等工作,及時準確全面掌握非法集資相關信息。同時,州工商部門為認真貫徹落實好中央、省、州防范和處置非法集資工作,進一步履行好工商和市場監管部門的監管職責,切實保護人民群眾合法權益,有效防范系統性區域性金融風險,于2016年6月轉發了《云南省工商局關于開展對部分州市投資咨詢類企業公示出資信息定向抽查的工作方案》(云工商企監字〔2016〕7號)文件精神,并結合本州實際,提出了相關要求,委托昆明旭坤會計師事務所對文山州261戶投資、咨詢類公司在全國企業信用信息公示中的信息進行檢查。截至6月30日,定向抽查工作圓滿結束,抽查結果如下:檢查結果正常的有192戶,未按規定公示應當公示的出資信息的有18戶,公示信息隱瞞真實情況、弄虛作假的有3戶,通過登記的住所(經營場所)無法聯系的有34戶,不予配合情節嚴重的有12戶,完成了注銷程序有2戶。以上抽查結果,符合列入經營異常名錄情形的55戶企業已全部列異,各級登記機關已經通過全國企業信用信息公示系統(云南)向社會進行公示。

    四、加大民間投融資宣傳力度,提高社會公眾防范意識

    切實做好新形勢下宣傳教育工作,從源頭上遏制非法集資高發蔓延勢頭,提高社會公眾防范非法集資活動的意識和能力,確保經濟秩序和金融市場持續健康發展。針對非法集資案件突發的情況,我州制定防范和處置非法集資工作實施方案,打響防范和處置非法集資戰役。2015年12月和今年3月、5月,文山州金融辦、文山州公安局、文山州工商局等33家打擊和處置非法集資成員單位集中開展打擊和處置非法集資宣傳活動,通過發放宣傳單、懸掛條幅、設立宣傳咨詢點的方式,對非法集資的相關法律法規進行宣傳和解讀,利用多種媒體對防范非法集資進行宣傳。同時各相關職能部門分別利用互聯網、電視、廣播、報刊等媒體進行宣傳和風險提示。截至6月底,全州打擊非法集資宣傳活動4期,懸掛宣傳標語2萬余條,發放宣傳資料5萬余份,接待現場咨詢4萬余人次;開展非法集資、非法吸收公眾存款專項檢查7期(次),出動檢查人員200余人(次)。

    五、積極探索措施,為民間金融機構健康發展提供服務平臺

    為進一步規范地方金融機構經營秩序、提高行業自律能力、優化地方金融生態環境、加大金融風險防范、提高地方金融穩定能力,文山州金融辦積極探索,主動向省金融辦省金融辦、州政府、州社團登記管理機關等部門領導請示匯報,并組織相關工作人員到省小額信貸協會考察學習,經過3個月的籌備,由州內多家地方金融機構聯合發起成立,共吸納了51家小額信貸公司、資本管理公司、融資登記服務公司等各類金融機構及服務機構為首批會員單位的文山州地方金融行業協會于2016年6月6日正式掛牌成立了。協會主要圍繞宣傳貫徹落實國家有關方針政策和法律法規、收集發布各類行業信息、加強行業內外的信息交流與合作、制定行業自律公約、組織培訓宣傳、協助政府主管部門開展行業管理開展工作,不斷促進地方金融企業建設與自主創新工作。

    感謝您對金融工作的關心支持。你提出的建議,我們將積極整理、采納、并組織實施。下一步,我們將加強各相關部門之間的聯動機制,加大工作力度,加強對我州民間非法投融資引發問題應對和處理,切實維護好廣大人民群眾的切身利益,不斷努力規范民間金融秩序州金融辦將不斷提高監管能力和水平,加大民間金融監管立法的調研力度,加強相關政策的研究,與政府領導多匯報,爭取支持,做好頂層設計,按照先制定政府規章,后提請自治地區立法的有關程序要求,加快民間金融監管立法進程。




    2014年底以來,我州部分民間投融資公司因種種原因,不能及時兌付客戶投資收益,引發一系列問題。

    目前,政法機關正對17起非法集資融資案件立案調查,初步查明涉案資金近15億元,涉及投資群體近一萬人。

    對我州非法投融資引發的涉穩問題,各級黨委、政府、相關職能部門高度重視和關注,采取措施做了大量工作。但因涉及人員多,投資損失難以挽回,導致部分投資人多次聚集上訪,圍堵沖擊黨政機關,存在較大涉穩不安定因素。建議州人大常委會將此項工作列為2016年度監督事項,督促政府機關職能部門積極作為,切實做好非法投融資引發問題的應對和處理。

         
         
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